建信消费：更新招募说明书2016年第1号a href=http：downlo

建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）2016 年第 1 号基金管理人：建信基金管理有限责任公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司二零一六年一月建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）【重要提示】本基金经中国证券监督管理委员会2013年2月18日证监许可[2013]169号文核准募集。本基金的基金合同于2013年6月14日正式生效。基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不基金一定盈利，也不最低收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体、经济、社会等因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的。本招募说明书所载内容截止日为2015年12月13日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。1建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）目 录第一部分 绪言 ..................................................................................................4第二部分 释义 ..................................................................................................5第三部分 基金管理人 ....................................................................................10第四部分 基金托管人 ....................................................................................18第五部分 相关服务机构 ................................................................................26第六部分 基金的募集 ....................................................................................34第七部分 《基金合同》的生效 ....................................................................38第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................................................40第九部分 基金的投资 ....................................................................................49第十部分 基金的业绩 ....................................................................................62第十一部分 基金的财产 ................................................................................63第十二部分 基金资产的估值 ........................................................................64第十三部分 基金的收益分配 ........................................................................69第十四部分 基金的费用与税收 ....................................................................71第十五部分 基金的会计与审计 ....................................................................73第十六部分 基金的信息披露 ........................................................................74第十七部分 风险 ....................................................................................79第十八部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ....................83第十九部分 《基金合同》的内容摘要 ........................................................852建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）第二十部分 《托管协议》的内容摘要 ........................................................86第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ....................................................87第二十二部分 其他应披露事项 ....................................................................90第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ............................................91第二十四部分 备查文件 ................................................................................92附件一：《基金合同》内容摘要 ....................................................................93附件二：《托管协议》内容摘要 ..................................................................1113建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）第一部分 绪言《建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的以及《建信消费升级混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。本招募说明书阐述了建信消费升级混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。4建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）第二部分 释义本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金 指建信消费升级混合型证券投资基金基金管理人 指建信基金管理有限责任公司基金托管人 指中国民生银行股份有限公司《基金合同》或基金合同指《建信消费升级混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信消费升级混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充招募说明书 指《建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新基金份额发售公告 指《建信消费升级混合型证券投资基金基金份额发售公告》法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等《基金法》 指 2003年10月28日经第十届常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订《销售办法》 指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订《信息披露办法》 指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关5建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）对其不时做出的修订《运作办法》 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订中国证监会 指中国证券监督管理委员会银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者 指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自然人机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者投资人 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书取得基金份额的投资人基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务销售机构 指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构6建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等登记机构 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构基金账户 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户基金交易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户基金合同生效日 指基金募集达到法律法规及基金合同的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期基金合同终止日 指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日T日 指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日时间 指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段《业务规则》 指《建信基金管理有限责任公司式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的式证券投资基金登7建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守认购 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基金份额的行为赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同的条件要求将基金份额兑换为现金的行为基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的、已开通基金转换业务的其他式基金（转入基金）的基金份额的行为转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式巨额赎回 指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%元 指人民币元基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数8建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程指定 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他不可抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 9建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）第三部分 基金管理人一、基金管理人概况名称：建信基金管理有限责任公司住所：市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层办公地址：市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层设立日期：2005年9月19日代表人：许会斌联系人：郭雅莉电话：注册资本：人民币2亿元建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。公司的股权结构如下：股东名称 股权比例中国建设银行股份有限公司 65%美国信安金融服务公司 25%中国华电集团资本控股有限公司 10%本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实基金投资人的利益。股东会为公司机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 9名董事组成，其中 3名为董事。根据公司章程的，董事会行使《公司法》的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和惩权。公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。10建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）二、主要人员情况1、董事会许会斌先生，董事长。自2011年3月起至现在，出任中国建设银行批发业务总监；自2006年5月至2011年3月任中国建设银行河南省分行行长；自1994年5月至2006年5月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高级经济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献、河南省五一劳动章等项。1983年辽宁财院基建财务与信用专业大学本科毕业。2015年3月起任建信基金管理有限责任公司董事长。孙志晨先生，董事。1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获长江商学院EMBA。历任中国建设银行筹资部证券处副处长，中国建设银行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行个人银行业务部副总经理。曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年获师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行分行储蓄证券部副总经理、分行安华支行副行长、分行西四支行副行长、分行朝阳支行行长、分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990年毕业于伦敦经济学院，获经济学学士学位，2012年获得大学和复旦大学EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（）首席执行官和执行董事。袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981年毕业于美国阿而比学院。历任汇丰银行投资银行部副经理，丰业银行资本市场部高级经理，铁公司库务部助理司库，置地集团库务部司库，副集团司库，信安国际有限公司大中华11建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）区首席营运官。殷红军先生，董事，现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。1998年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。李全先生，董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。王建国先生，董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（）有限公司总裁兼首席行政员等。1989年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。伏军先生，董事，博士，现任对外经济贸易大学院教授，兼任中国际经济研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业委员会副主任。2、监事会王雪玲女士，监事会。毕业于大学经济管理学院高级工商管理人员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行分行计划处职员；中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、行长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015年 10月起任公司监事会。方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及地区律师从业资格。12建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与风险管理部经理。1992年获工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总经理兼综合管理部总经理。1996年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；2001年毕业于师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建信基金管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。1995年毕业于工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中国建设银行分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总监助理、副总监，信息技术部执行总监、总监。刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,英国特许会计师公会（ACCA）资深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。3、公司高管人员孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会）。张威威先生，副总裁。1997年毕业于大连理工大学，获学士学位；2003年毕业于大连理工大学，获硕士学位。曾任中国建设银行分行筹资处科员、主任科员；中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副经理；2005年 9月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等职务。2015年 8月 6日起任建信13建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）基金管理副总裁。曲寅军先生，副总裁。1996年毕业于中国人民大学，获学士学位；1999年毕业于中国人民大学，获硕士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、副主任科员；团委主任科员；重组改制办公室高级副经理；行长办公室高级副经理。2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013年 8月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8月 6日起任建信基金管理公司副总裁。4、督察长吴曙明先生，督察长。1992年毕业于中南工业大学管理系，获学士学位；1999年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992年7月至 1996年 8月在湖南省物资贸易总公司工作；1999年 7月加入中国建设银行总行，先后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，曾任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006年 3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015年 8月 6日起任建信基金管理公司督察长。5、本基金基金经理邱宇航先生，硕士。2007年 7月加入本公司，从事行业研究，历任研究员、基金经理助理。2011年 7月 11日至 2014年 3月 27 日任建信恒久价值股票型证券投资基金基金经理；2013年 6月 14日起任建信消费升级混合型证券投资基金基金经理；2015年 5月 20日起任建信优化配置混合型证券投资基金基金经理。6、投资决策委员会孙志晨先生，总裁。梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。李菁，固定收益投资部总经理姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。顾中汉先生，权益投资部副总经理。许杰先生，权益投资部基金经理。14建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）7、上述人员之间均不存在近亲属关系。三、基金管理人的职责1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制中期和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、召集基金份额持有会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或者实施其他法律行为；12、中国证监会的其他职责。四、基金管理人承诺1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；2、基金管理人承诺防止以下性行为的发生：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）依照法律、行规有关，由中国证监会的其他行为。3、基金经理承诺15建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）（1）依照有关法律、法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。五、基金管理人的内部控制制度1、内部控制的原则（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。（2）性原则。公司设立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的性与权威性。（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营等内部的变化和国家法律、法规、政策制度等外部的改变及时进行相应的修改和完善。2、内部控制的主要内容（1）控制公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价16建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）公司的财务表现，公司的财务运作符律的要求和运行的会计标准。公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的性、合规性及合进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。（2）风险评估公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。（3）操作控制公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互，并且有的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。（4）信息与沟通公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送达适当的人员进行处理。（5）监督与内部稽核17建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）本公司设立了于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的性，定期不定期出具监察稽核报告。3、基金管理人关于内部控制的声明（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。（3）本公司承诺将根据市场的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。18建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）第四部分 基金托管人(一) 基金托管人概况1. 基本情况名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）住所：市西城区复兴门内大街2号办公地址：市西城区复兴门内大街2号代表人：洪崎成立时间：1996年2月7日基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号组织形式：股份有限公司（上市）注册资本：28,365,585,227元人民币存续期间：持续经营电话： 联系人：赵天杰中国民生银行于1996 年1月12日在正式成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立十余年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在所正式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置，成为国内首家完成股权分置的商业银行，为中国资本市场股权分置提供了成功范例。 19建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。2007年11月，民生银行获得2007第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号，同时荣获《21世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行”。2007年12月，民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上市企业50强”项。2008年7月，民生银行荣获“2008年中国最具生命力百强企业”第三名 在《2008中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第6位，在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。2009年6月，民生银行在 “2009年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获2009年中国本土银行网站“最佳服务质量”。2009年9月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评为“2009中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能”和“2009年度最佳银行网站”两项大。2009年11月21日，在第四届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“2009年?亚洲最佳风险管理银行”。2009年12月9日,在由《理财周报》主办的“2009年第二届最受尊敬银行评选暨2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”多个项。2010年2月3日，在“卓越2009年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专20建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）家的一致好评，荣获卓越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”。2010年10月，在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得评委会——“中国银行业十年创新”。这一项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。2011年12月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近40家行共同举办的2011中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011年中国网上银行最佳网银安全”。这是继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。2012年6月20日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其2011-2012年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012年中国卓越贸易金融银行”项。这也是民生银行继2010年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就—最佳贸易金融银行”之后第三次获此殊荣。2012年11月29日，民生银行在《The Asset》举办的2012年度AAA国家项评选中获得“中国最佳银行-新秀”。2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC 最佳金融服务托管银行。2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金融服务银行”大。在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌建设银行”。在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。在2013年第十届中国最佳企业评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企业大”。 21建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）2013年还获得年度品牌金博“品牌贡献”。2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融”、“年度公益慈善优秀项目”。2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大和“2014亚洲企业管治典范”。2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行”，获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。2、主要人员情况杨春萍：女，大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行，意大利联合信贷银行代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作）等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。3、基金托管业务经营情况中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中华人民国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工60人，平均年龄36岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。截止到2015年9月30日，本行共托管基金62只，分别为天治品质优选混合型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型式证券投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币22建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）市场基金、长信增利动态策略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证100指数分级证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信信用添益债券型证券投资基金、工银瑞信添颐债券型证券投资基金、建信深证基本面60交易型式指数证券投资基金、建信深证基本面60交易型式指数证券投资基金联接基金、国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证100指数分级证券投资基金、农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈理财债券型证券投资基金、中银美丽中国股票型证券投资基金、建信消费升级混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利18个月定期债券型证券投资基金、建信保本混合型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、中银互利分级债券型证券投资基金、工银瑞信添福债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券投资基金、汇添富全额宝货币市场证券投资基金、国金通用金腾通货币市场证券投资基金、兴业货币市场证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定添利18个月定期债券型证券投资基金、东方双债添利债券型证券投资基金、建信稳定得利债券型证券投资基金、兴业多策略灵活配置混合型发起式证券投资基金、德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金、兴业年年利定期债券型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、东方永润18个月定期债券型证券投资基金、兴业聚利灵活配置混合型证券投资基金、广发回报混合型证券投资基金、广发安泰回报混合型证券投资基金、建信鑫安会爆灵活配置混合型证券投资基金、兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、国金通用上证50指数分级证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资基金、安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金、中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投资基金、东方赢家保本混合型证券投资基金、中欧滚钱宝发起式货币市场基金、建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信财富快线货币市场基金、泰康薪意宝货币市场基金、摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置混合型证券投资基金、国泰23建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）生益灵活配置混合型证券投资基金、东方新思灵活配置混合型证券投资基金、建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金、兴业聚惠灵活配置混合型证券投资基金、长信富民纯债一年定期债券型证券投资基金。托管基金资产净值为1429.29亿元。(二) 基金托管人的内部控制制度1. 内部风险控制目标强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、制的内控体系，保障业务正常运行，基金份额持有人及基金托管人的权益。2. 内部风险控制组织结构中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。3. 内部风险控制原则(1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(2)性原则：资产托管部设立的风险监督中心，该中心保持高度的性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。24建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）4. 内部风险控制制度和措施(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。(4)相对的业务操作空间：业务操作区相对，实施门禁管理和音像。(5)人员管理：进行定期的业务与职业培训，使员工树立风险防范与控制，并签订承诺书。(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，业务不中断。5. 资产托管部内部风险控制中国民生银行股份有限公司从控制、风险评估、控制活动、信息沟通、等五个方面构建了托管业务风险控制体系。(1)风险管理与业务发展同等重要的。托管业务是商业银行新兴的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的，视风险防范和控制为托管业务和发展的生命线。(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。25建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部和业务的发展还会不断增加和完善。(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查是风险控制管理的有力。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一次稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。(三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的性、合规性进行监督和核查。基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。26建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）第五部分 相关服务机构一、基金份额发售机构1、直销机构本基金直销机构为本公司直销柜台以及网易平台。（1）直销柜台名称：建信基金管理有限责任公司住所：市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层办公地址：市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层代表人：许会斌联系人：郭雅莉电话：（2）网易平台投资者可以通过本公司网易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：。2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司住所：市西城区金融大街 25号办公地址：市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）代表人：王洪章客服电话：95533网址：（2）中国民生银行股份有限公司住所：市西城区复兴门内大街 2 号办公地址：市西城区复兴门内大街 2 号代表人：洪琦客服电话：95568网址：（3）中信银行股份有限公司27建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）住所：市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座办公地址：市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座代表人：常振明客服电话：95558网址：（4）深圳众禄金融控股股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东 5047号发展银行大厦 25楼 I、J 单元代表人：薛峰客户服务电话: 4006788887网址：，（5）杭州数米基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼代表人：陈柏青客户服务电话: 4000766123网址：（6）上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中 685弄 37号 4号楼 449室代表人：杨文斌客户服务电话: 网址：（7）上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田 190号 2号楼 2层代表人：其实客户服务电话: 4001818188网址：（8）和讯信息科技有限公司注册地址：市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层代表人：王莉客户服务电话: 8建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）网址：（9）浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西一号元茂大厦 903室代表人：凌顺平客户服务电话：网址：（10）晟视天下投资管理有限公司注册地址：市区九渡河镇黄坎村 735号 03室代表人：蒋煜客户服务电话：4008188866网址：（11）国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城618号 办公地址：上海市浦东新区银城中168号上海银行大厦29楼代表人：万建华客服电话：网址：（12）中信证券股份有限公司地址：市朝阳区亮马桥48号中信证券大厦代表人：明客服电话：95558网址：（13）光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸1508号代表人：薛峰客服电话：10108998网址：（14）长城证券有限责任公司住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层代表人：黄耀华29建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）客服电话：网址：（15）海通证券股份有限公司住所：上海市淮海中98号代表人：王开国客户服务电话：，（021）962503网址：（16）长江证券股份有限公司住所：武汉市新华特8号长江证券大厦代表人：胡运钊客户服务电话：公司网址：（17）中信建投证券股份有限公司住所：市朝阳区安立66号4号楼办公地址：市朝阳门内大街188号代表人：王常青客户服务电话：公司网址：（18）东北证券股份有限公司注册地址：市大1138号代表人：矫正中客户服务电话：0431-96688、网址：（19）渤海证券股份有限公司注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室代表人：峰客户服务电话: 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18日证监许可[2013]169号文核准。二、基金类型混合型证券投资基金三、基金的运作方式契约型式。四、基金存续期间不定期。五、基金的面值本基金每份基金份额的发售面值为人民币 1.00元。六、募集方式本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。七、募集期限本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。本基金自 2013年 5月 15日至 2013年 6月 7日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。本基金的基金合同于2013年6月14日正式生效。八、募集对象36建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。九、募集场所本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。十、认购安排1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按销售机构的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本基金份额。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于 1,000元人民币，代销机构另有的，从其。本公司直销柜台每个基金账户首次认购金额不得低于 5万元人民币，已在直销柜台有认购本基金记录的投资人不受上述认购最低金额的，单笔追加认购最低金额为 1,000元人民币；通过本公司网易平台认购本基金时，最低认购金额为 1,000元人民币。当日的认购申请在销售机构的时间之后不得撤消。十一、认购费用本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所示：认购金额（M） 费率M